2023年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题梳理好了，考生们一定要认真学习，不要抱着侥幸的心理，没有付出哪有成功。
1、道德是建立在调整人们关系、维护社会秩序理念基础之上的，是社会认可和人们普遍接受的具有一般约束力的行为规范。这说明道德具有（）。【单选题】
A.继承性
B.规范性
C.约束性
D.差异性
正确答案:C
答案解析:选项C正确，道德具有约束性。道德是建立在调整人们关系、维护社会秩序理念基础之上的，是社会认可和人们普遍接受的具有一般约束力的行为规范。因此，道德对全体社会成员具有约束的作用
2、基金客户服务的特点不包括（）。【单选题】
A.专业性
B.规范性
C.短期性
D.时效性
正确答案:C
答案解析:选项C正确，基金客户服务具有四个特点：专业性、规范性、持续性、时效性。
3、基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循的原则不包括（）。【单选题】
A.合法、合规性原则
B.同步性原则
C.审慎性原则
D.适时性原则
正确答案:B
答案解析:选项B正确，基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循以下原则：（1）合法、合规性原则。公司内控制度应当符合国家法律法规、规章和各项规定。（2）全面性原则。内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度上的空白或漏洞。（3）审慎性原则。公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点。（4）适时性原则。内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。
4、安全垫放大倍数增加，基金的风险和收益的变化情况为（）。【单选题】
A.风险降低，收益降低
B.风险降低，收益增加
C.风险增加，收益增加
D.风险增加，收益降低
正确答案:C
答案解析:选项C正确，安全垫，即投资组合现时净值超过价值底线的数额。安全垫放大倍数增加，使基金的收益和投资风险趋于同步增大。
5、商业银行从事基金销售业务的，应当向（）进行注册并取得相应资格。【单选题】
A.中国证监会
B.中国基金业协会
C.中国证券业协会
D.住所地的中国证监会派出机构
正确答案:D
答案解析:选项D正确，商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应当向住所地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。
6、合规独立性是指（）的合规管理应当在体制机制、组织架构、人力资源、管理流程等诸多方面独立于内部其他风险部门、业务部门、内部审计部门等。【单选题】
A.基金公司
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金销售部门
正确答案:B
答案解析:选项B正确，合规独立性是指基金管理人的合规管理应当在体制机制、组织架构、人力资源、管理流程等诸多方面独立于内部其他风险部门、业务部门、内部审计部门等。
7、下列关于道德的差异性，说法错误的是（）。【单选题】
A.不同的社会有完全不同的道德
B.社会经济基础和社会关系的不同决定了道德的差异性
C.不同的社会条件下有着不同的社会价值观念
D.社会道德规范包括基本道德规范和一系列特定道德规范
正确答案:A
答案解析:选项A正确，道德具有差异性，不同的社会有不同的道德。道德是由一定的社会经济基础决定的，是一定社会关系的反映。因此，社会经济基础和社会关系的不同就决定了道德的差异性。不同的社会条件下有着不同的社会价值观念和道德标准，以及与其相适应的道德规范体系。当然，这并不排除不同社会的道德之间存在某些共性的可能。 社会道德规范是一个国家所有公民应当遵守的道德规范的总和，包括基本道德规范和一系列特定道德规范。
8、QDII基金定期报告中的特殊披露要求不包括（）。【单选题】
A.境外投资顾问和境外资产托管人信息
B.境外证券投资信息
C.投资境外市场可能产生的风险信息
D.外币交易及外币折算相关的信息
正确答案:C
答案解析:选项C正确，投资境外市场可能产生的风险信息属于QDII基金的基金合同、招募说明书的特殊披露要求。QDII基金定期报告中的特殊披露要求为：（1）境外投资顾问和境外资产托管人信息。在基金定期报告的产品概况部分中披露境外投资顾问和境外资产托管人的基本情况，在定期报告的管理人报告部分中披露境外投资顾问为基金提供投资建议的主要成员的情况。（2）境外证券投资信息。在基金投资组合报告中，QDII基金将根据证券所在证 券交易所的不同，列表说明期末在各个国家（地区）证券市场的权益投资分布情况， 除股票投资和债券投资明细外，还会披露基金投资明细及金融衍生品组合情况。（3）外币交易及外币折算相关的信息。例如，在报表附注中披露外币交易及外币折算采用的会计政策，计人当期损益的汇兑损益等。
9、基金拟在证券交易所上市的，应向（）提交上市交易公告书等上市申请材料。【单选题】
A.中国证监会
B.证券交易所
C.基金业协会
D.证券业协会
正确答案:B
答案解析:选项B正确，基金拟在证券交易所上市的，应向证券交易所提交上市交易公告书等上市申请材料。基金获准上市的，应在上市日前3个工作日，将基金份额上市交易公告书登载在指定报刊和管理人网站上。
10、ETF的主要特点不包括（）。【单选题】
A.实行一级市场与二级市场并存的交易制度
B.独特的实物申购赎回机制
C.被动操作的指数型基金
D.收益保障
正确答案:D
答案解析:选项D正确，ETF的三大特点包括：（1）被动操作的指数基金；（2）独特的实物申购、赎回机制；（3）实行一级市场与二级市场并存的交易制度。
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